Helsesjekk av aksjeportefølje

Offentlig prosjektsammendrag

Mange hundre tusen mennesker i Norden eier aksjer i børsnoterte selskaper og forvalter denne delen av formuen privat. En rekke aktører, slik som meglerhus, finansmedia og spesialiserte analysehus, slike som Investtech, tilbyr analyser av aksjene. Formålet er å si noe om en aksje er billig eller dyr, og identifisere aksjer som bør kjøpes og selges. Markedet mangler imidlertid i stor grad analyser av _porteføljer_, altså samlinger av enkeltaksjer. Mange private investorer er ikke bevisst farene ved aksjer og hvordan uheldig sammensatte porteføljer kan gi store tap. Målet for de fleste er å få best mulig avkastning til lavest mulig risiko over tid. Porteføljene må da ha egenskaper som sannsynliggjør bra oppgang når markedet stiger, men samtidig være robuste mot nedgang i vanskelige perioder. «Helsesjekk av aksjeportefølje» skal resultere i en ny tjeneste som gjør en helsesjekk av privatpersoners aksjeportefølje. Systemet skal påpeke svakheter og farer ved porteføljene og foreslå konkrete aksjer å selge for å redusere risikoen og bedre helsen. Systemet skal også beregne helseeffekter av aksjebytter og foreslå nye aksjer å kjøpe for å bedre porteføljehelsen og øke avkastningspotensialet.