Identifisering av brukere og CDD-prosess i markeder hvor eID infrastruktur ikke er etablert

Offentlig prosjektsammendrag

Gjennom årene har Signicat utviklet seg til å bli en stor leverandør av nettbaserte identifikasjons- og signeringsløsninger. En betydelig kundegruppe av Signicat er underlagt strenge regulatoriske krav. I henhold til disse krav kreves det at disse kundene identifiserer sluttkundene sine nøye, «KYC – Know your customer», som betyr at de må sjekke bakgrunnen, gjøre en risikoanalyse og registrere det de har gjort under «due dilligenceprosessen» nøyaktig i en «audit trail». Ovennevnte blir også referert til som «CDD» (customer due dilligence) og må gjentas periodisk avhengig av kundens risikoprofil. Dette prosjektet fokuserer på å sammenstille informasjon fra forskjellige typer kilder, eksempelvis identifikasjon ved bruk av eID eller ID dokumenter, adresse-verifikasjon, PEP/sanctions liste oppslag, etc. og basert på nasjonale krav på tvers av grenser og innebygget forretnings-logikk kunne gi kunden kritiske risiko-indikatorer, analyse av effektivitet av kilder, brukeropplevelse og til sammen gjøre selskaper i stand til å gjennomføre CDD på en mere effektiv og sikker måte uten å kompromittere brukeropplevelsen.