AML Service

Offentlig prosjektsammendrag

Fraud Prevention er en forretningsenhet i EVRY som gjennom de siste årene har beveget seg fra å vær en leverandør av korttransaksjonsmonitorering til en aktør som dekker et større spekter innen forebygging av finansiell kriminalitet. I 2018 lanserte enheten overvåkingstjenester knyttet til kontotransaksjonsmonitorering og ved å sammenstille data på tvers av ulike kanaler får EVRY et bedre bilde av "entiteten" og er i stand til å gjøre sikrere analyser som fører til reduserte tap som følge av svindel. I 2018 ble det også lansert tjenester knyttet til myndighetsrapportering av Fraud Statistikk i henhold til nytt betalings-direktiv (PSD2). Neste steg på reisen til å bli en global aktør innen "Anti Financial Crime" er å utvikle en tjeneste for å avdekke hvitvasking av penger og finansiering av terror. Dette er et område hvor Finanstilsynet mener det er for dårlig kontroll og det har de siste årene vært store medieoppslag knyttet til hvitvaskingsskandaler med påfølgende bøter for flere sentrale aktører. På bakgrunn av stort omdømmetap knyttet til avsløringer så vurderes dette som en etterlengtet tjeneste i dagens marked, og vil kunne dekke et presserende i markedet for å avdekke finansiell kriminalitet på et tidlig stadium. Løsningen vil bistå kundene å etterleve EUs siste AML-direktiv, hvor det blant annet stilles strengere krav til en risikobasert tilnærming og sanntidsovervåking. Gjennom å kombinere moderne maskinlæringsteknologi med 20 års erfaring innen "fraud detetection" har EVRY som mål å bygge opp en ny og innovativ tjeneste som vil være med å redusere at stort samfunnsproblem.